martes, 9 de marzo de 2010
lunes, 8 de marzo de 2010
CASO No 9
CASO No 9
OBJETIVO
Identificar de riesgo reputacionales, operacionales y legales.
ORGANIZACIÓN
Banco LATINO’S.
SITUACION A INVESTIGAR
Una tarde en la que se registro el mayor recaudo de dinero del mes, una institución publica a la que el banco Latino`s presta el servicio de recaudo, es asaltado por dos hombres armados que ingresan repentinamente aprovechando la salida de Manuel, uno de los cajeros, sin embargo, el cajero regresa por una pertenencia que había olvidado, una vez el vigilante abre la puerta, Manuel es empujado por los asaltantes al interior de la oficina con la amenaza de matarlo. Esto intimida a los otros cajeros del área blindada. Los maleantes sustraen US$66.000 del banco.
Seguridad física aborda la escena y reporta daños importantes en la puerta de vidrio, pero no en el área de cajas.
ASPECTOS CRIMINOLOGICOS.
1. Establezca la escena del crimen principal y las secundarias
2. Determine el modus operandì.
3. Defina el método utilizado por los delincuentes para realizar la operación fraudulenta. Identificar elementos comunes y patrón de acción.
4. Estructure la hipótesis de trabajo
5. Defina la posible infidelidad interna.
ASUNTOS A RESOLVER.
1. Determine la estrategia de judicialización
EVIDENCIAS
· Fotografías de la escena en las que se percibe un desprendimiento del soporte superior de la puerta de vidrio, pero no daños en otras áreas de la oficina.
· Video tape de entrevista con Manuel, quien se muestra incapaz de explicar el evento con ensayos de conducta, mostrándose contradictorio e incongruente.
Por ejemplo: Manuel pesa 85 kg. Y mide 1.70m. Comenta que el delincuente lo empujo desde la puerta con una mano al interior de la oficina; sin embargo, de la puerta al lugar donde dice haber caído hay 1.5 metros de distancia. Señala que luego lo obligo a ponerse de pie tomándolo con una mano del cuello de la camisa en la parte posterior y amenazándolo con un arma. Dice que el maleante tenia dos armas una en cada mano pero no puede explicar en donde estaba el arma de la mano con la que lo manipulaba a el o que las hizo cuando el delincuente tomo 7 bolsas de dinero del mostrador. Según Manuel, el delincuente era delgado y mas bajo que el.
· Los reporteros de los demás funcionarios no permiten corroborar la versión de Manuel, por el contrario los cajeros manifiestan que el asaltante los insultaba y amenazaba constantemente mientras Manuel afirma que el asaltante solo lo amenazaba con el arma, pero no reporta insultos.
· Se establece que Manuel tiene problemas para responder con las obligaciones económicas. Tiene un hijo menor de edad, esta separado, vive con sus padres pero estos le exigen que colabore con los gastos, sus ingresos son de US$200 y sus obligaciones pueden llegar a US$198 sin contar con los gastos diarios personales correspondientes a transportes, alimentación, entre otros.
RIESGOS REPUTACINALES:
Perdida de imagen ante sus clientes
Perdida de clientes
Baja captación de usuarios.
Bajo uso de sus sucursales
Desconfianza.
RIESGO OPERACIONAL
Por riesgo operacional se entiende cualquier falla o deficiencia futura, dentro de las actividades operacionales de la Firma, que pueden obstaculizar el logro de los objetivos estratégicos, operativos y/o financieros de la organización, o que puedan llegar a generar pérdidas potenciales.
· Baja apertura de cuentas
· Bajo de servicios prestacionales por la organización
· Retiro de clientes
· Cierre de cuenta bancarias
· Posible quiebra financiera
ASPECTOS CRIMINOLOGICOS
1. La escena del crimen principal corresponde a sector de la puerta de vidrio del acceso principal a la oficina bancaria
2. La escena del crimen secundaria corresponde al área blindada donde se encontraba en área de cajas de recaudo de dinero.
3. MODUS OPERNADI
Los facinerosos infiltran dentro de la sucursal bancaria a funcionarios que pueden ser fácilmente manipulados por medio de amenazas, o sobornos económicos los cuales se prestan para entregar información financiera de funcionamiento y operacionalidad del banco, la cual es usada previa información y seguimiento detectan el día de mayor flujo de recaudo y aprovechan para manifestar la forma de accesar y mediante intimidación aprovechan para hurtar el dinero de la sucursal y marcharse con rumbo desconocido.
METODO UTILIZADO
Los facinerosos comenzaron a investigar la sucursal del banco Latino`s a estudiar e indagar respecto de todos y cada uno de sus empleados durante mucho tiempo anduvieron intentando con varios de ellos para adquirir información, pero notaron que directamente no la podían obtenerla, uno de los maleantes previo seguimiento, noto que ha Manuel le gustaba mucho la rumba y las mujeres (por eso de su situación económica) por lo cual aprovechando esta debilidad el con la ayuda de una amiguita deciden abordarlo una noche en un bar, después de unos días cuando tomaron la confianza de el, deciden abordarle e insinuarle sobre la posibilidad de mejorar sus ingresos económicos. A lo cual en principio se negó rotundamente, pero los maleantes le decían que solo seria dar información que ellos se encargarían del retos que por eso a el le darían muy buena platica, a lo cual y viendo en la situación económica que Manuel se encontraba (lleno de deudas), el accedió pero les manifestó que solo daría información.
Los maleantes probaron en varias oportunidades para accesar la sucursal del banco, forzando la puerta principal, al darse cuenta que por ese lado no se podía, ellos optaron por intimidar a Manuel (le dijeron que si no le colaboraba algo le podía pasar a sus padres o incluso a su Hijo) para que también les colaboraran con el acceso al banco. Por eso el día del hurto Manuel fingió que se le habían quedado unas pertenencias (previa planeación que habían realizado los maleantes).
Aprovechando esto ellos pudieron ingresar a las instalaciones y hurtar las 7 bolsas llenas de dinero.
HIPOTESIS
El Funcionario Manuel incurrirá en los posibles siguientes delitos: ARTÍCULO 6o. El artículo 176 del Código Penal tendrá un parágrafo del siguiente tenor:
PARÁGRAFO. Cuando se ayude a eludir la acción de la autoridad o a entorpecer la investigación de hechos punibles de extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias sicotrópicas, la pena será de cuatro (4) a doce (12) años de prisión.
ARTÍCULO 186. CONCIERTO PARA DELINQUIR. Cuando varias personas se concierten con el fin de cometer delitos, cada una de ellas será penada, por ese solo hecho, con prisión de tres (3) a seis.(6) años.
Si actuaren en despoblado o con armas, la pena será prisión de tres (3) a nueve (9) años.
Cuando o el concierto sea para cometer delitos de terrorismo, narcotráfico, secuestro extorsivo, extorsión o para conformar escuadrones de la muerte, grupos de justicia privada o bandas de sicarios la pena será de prisión de diez (10) a quince (15) años y multa de dos mil (2.000) hasta cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales.
La pena se aumentará del doble al triple para quienes organicen, fomenten, promuevan, dirijan, encabecen, constituyan o financien el concierto o la asociación para delinquir.
Y además todos aquellos que especifica el código de procedimiento penal.
POSIBLE INFIDELIDAD INTERNA
El empleado Manuel incurre en infidelidad interna ya que vendió información confidencial, para fines delictivos de terceros, y además ocasiono en un delito por apoyar el hurto.
OBJETIVO
Identificar de riesgo reputacionales, operacionales y legales.
ORGANIZACIÓN
Banco LATINO’S.
SITUACION A INVESTIGAR
Una tarde en la que se registro el mayor recaudo de dinero del mes, una institución publica a la que el banco Latino`s presta el servicio de recaudo, es asaltado por dos hombres armados que ingresan repentinamente aprovechando la salida de Manuel, uno de los cajeros, sin embargo, el cajero regresa por una pertenencia que había olvidado, una vez el vigilante abre la puerta, Manuel es empujado por los asaltantes al interior de la oficina con la amenaza de matarlo. Esto intimida a los otros cajeros del área blindada. Los maleantes sustraen US$66.000 del banco.
Seguridad física aborda la escena y reporta daños importantes en la puerta de vidrio, pero no en el área de cajas.
ASPECTOS CRIMINOLOGICOS.
1. Establezca la escena del crimen principal y las secundarias
2. Determine el modus operandì.
3. Defina el método utilizado por los delincuentes para realizar la operación fraudulenta. Identificar elementos comunes y patrón de acción.
4. Estructure la hipótesis de trabajo
5. Defina la posible infidelidad interna.
ASUNTOS A RESOLVER.
1. Determine la estrategia de judicialización
EVIDENCIAS
· Fotografías de la escena en las que se percibe un desprendimiento del soporte superior de la puerta de vidrio, pero no daños en otras áreas de la oficina.
· Video tape de entrevista con Manuel, quien se muestra incapaz de explicar el evento con ensayos de conducta, mostrándose contradictorio e incongruente.
Por ejemplo: Manuel pesa 85 kg. Y mide 1.70m. Comenta que el delincuente lo empujo desde la puerta con una mano al interior de la oficina; sin embargo, de la puerta al lugar donde dice haber caído hay 1.5 metros de distancia. Señala que luego lo obligo a ponerse de pie tomándolo con una mano del cuello de la camisa en la parte posterior y amenazándolo con un arma. Dice que el maleante tenia dos armas una en cada mano pero no puede explicar en donde estaba el arma de la mano con la que lo manipulaba a el o que las hizo cuando el delincuente tomo 7 bolsas de dinero del mostrador. Según Manuel, el delincuente era delgado y mas bajo que el.
· Los reporteros de los demás funcionarios no permiten corroborar la versión de Manuel, por el contrario los cajeros manifiestan que el asaltante los insultaba y amenazaba constantemente mientras Manuel afirma que el asaltante solo lo amenazaba con el arma, pero no reporta insultos.
· Se establece que Manuel tiene problemas para responder con las obligaciones económicas. Tiene un hijo menor de edad, esta separado, vive con sus padres pero estos le exigen que colabore con los gastos, sus ingresos son de US$200 y sus obligaciones pueden llegar a US$198 sin contar con los gastos diarios personales correspondientes a transportes, alimentación, entre otros.
RIESGOS REPUTACINALES:
Perdida de imagen ante sus clientes
Perdida de clientes
Baja captación de usuarios.
Bajo uso de sus sucursales
Desconfianza.
RIESGO OPERACIONAL
Por riesgo operacional se entiende cualquier falla o deficiencia futura, dentro de las actividades operacionales de la Firma, que pueden obstaculizar el logro de los objetivos estratégicos, operativos y/o financieros de la organización, o que puedan llegar a generar pérdidas potenciales.
· Baja apertura de cuentas
· Bajo de servicios prestacionales por la organización
· Retiro de clientes
· Cierre de cuenta bancarias
· Posible quiebra financiera
ASPECTOS CRIMINOLOGICOS
1. La escena del crimen principal corresponde a sector de la puerta de vidrio del acceso principal a la oficina bancaria
2. La escena del crimen secundaria corresponde al área blindada donde se encontraba en área de cajas de recaudo de dinero.
3. MODUS OPERNADI
Los facinerosos infiltran dentro de la sucursal bancaria a funcionarios que pueden ser fácilmente manipulados por medio de amenazas, o sobornos económicos los cuales se prestan para entregar información financiera de funcionamiento y operacionalidad del banco, la cual es usada previa información y seguimiento detectan el día de mayor flujo de recaudo y aprovechan para manifestar la forma de accesar y mediante intimidación aprovechan para hurtar el dinero de la sucursal y marcharse con rumbo desconocido.
METODO UTILIZADO
Los facinerosos comenzaron a investigar la sucursal del banco Latino`s a estudiar e indagar respecto de todos y cada uno de sus empleados durante mucho tiempo anduvieron intentando con varios de ellos para adquirir información, pero notaron que directamente no la podían obtenerla, uno de los maleantes previo seguimiento, noto que ha Manuel le gustaba mucho la rumba y las mujeres (por eso de su situación económica) por lo cual aprovechando esta debilidad el con la ayuda de una amiguita deciden abordarlo una noche en un bar, después de unos días cuando tomaron la confianza de el, deciden abordarle e insinuarle sobre la posibilidad de mejorar sus ingresos económicos. A lo cual en principio se negó rotundamente, pero los maleantes le decían que solo seria dar información que ellos se encargarían del retos que por eso a el le darían muy buena platica, a lo cual y viendo en la situación económica que Manuel se encontraba (lleno de deudas), el accedió pero les manifestó que solo daría información.
Los maleantes probaron en varias oportunidades para accesar la sucursal del banco, forzando la puerta principal, al darse cuenta que por ese lado no se podía, ellos optaron por intimidar a Manuel (le dijeron que si no le colaboraba algo le podía pasar a sus padres o incluso a su Hijo) para que también les colaboraran con el acceso al banco. Por eso el día del hurto Manuel fingió que se le habían quedado unas pertenencias (previa planeación que habían realizado los maleantes).
Aprovechando esto ellos pudieron ingresar a las instalaciones y hurtar las 7 bolsas llenas de dinero.
HIPOTESIS
El Funcionario Manuel incurrirá en los posibles siguientes delitos: ARTÍCULO 6o. El artículo 176 del Código Penal tendrá un parágrafo del siguiente tenor:
PARÁGRAFO. Cuando se ayude a eludir la acción de la autoridad o a entorpecer la investigación de hechos punibles de extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias sicotrópicas, la pena será de cuatro (4) a doce (12) años de prisión.
ARTÍCULO 186. CONCIERTO PARA DELINQUIR. Cuando varias personas se concierten con el fin de cometer delitos, cada una de ellas será penada, por ese solo hecho, con prisión de tres (3) a seis.(6) años.
Si actuaren en despoblado o con armas, la pena será prisión de tres (3) a nueve (9) años.
Cuando o el concierto sea para cometer delitos de terrorismo, narcotráfico, secuestro extorsivo, extorsión o para conformar escuadrones de la muerte, grupos de justicia privada o bandas de sicarios la pena será de prisión de diez (10) a quince (15) años y multa de dos mil (2.000) hasta cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales.
La pena se aumentará del doble al triple para quienes organicen, fomenten, promuevan, dirijan, encabecen, constituyan o financien el concierto o la asociación para delinquir.
Y además todos aquellos que especifica el código de procedimiento penal.
POSIBLE INFIDELIDAD INTERNA
El empleado Manuel incurre en infidelidad interna ya que vendió información confidencial, para fines delictivos de terceros, y además ocasiono en un delito por apoyar el hurto.
sábado, 6 de marzo de 2010
Glosario de seguridad informatica
Amenazas: riesgo latente
riesgo: materializacion de una vulnerabilidad
vulnerabilidad: hueco presente latente de un activo
control: Elemento o accion que se toma para mitigar una amenaza
datos: infromacion que se almacena
informacion: recoleccion, valides y la importancia de los datos optenidos
confidencialidad: Es la fiabilidad de el contenido de la informacion que se tiene
integridad: se debe tener aplicacion general y ver lo predesible haciendo lo inpredesible
disponibilidad: la informacion debe estar en timpo real del requerimiento
hacker: El que utiliza sus conocimientos para mejorar y proteger la informacion
cracker: El que utiliza sus conocimiento con propositos de alterar o adulterar el contenido de una informacion
Ataque: es el aprovechamiento de la vulnerabilidad de un sistema
virus: software con propositos malicioso con fin de negar servicios
riesgo: materializacion de una vulnerabilidad
vulnerabilidad: hueco presente latente de un activo
control: Elemento o accion que se toma para mitigar una amenaza
datos: infromacion que se almacena
informacion: recoleccion, valides y la importancia de los datos optenidos
confidencialidad: Es la fiabilidad de el contenido de la informacion que se tiene
integridad: se debe tener aplicacion general y ver lo predesible haciendo lo inpredesible
disponibilidad: la informacion debe estar en timpo real del requerimiento
hacker: El que utiliza sus conocimientos para mejorar y proteger la informacion
cracker: El que utiliza sus conocimiento con propositos de alterar o adulterar el contenido de una informacion
Ataque: es el aprovechamiento de la vulnerabilidad de un sistema
virus: software con propositos malicioso con fin de negar servicios
seguridad Informatica
este tema corresponde a una de las nesecidades de las organizaciones, anteriormente, se hablaba de seguridad informatica hoy dia todo se relaciona a la proteccion de los datos.
como el activo mas valioso de la organizacion.
como el activo mas valioso de la organizacion.
Bienvenidos a mi blogger
Agradezco los aportes que se pueda integrar y validar en el tema relacionado con la seguridad de la informacion
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